「教育資金贈与」大ヒットの秘密

　富裕層向けのイメージが強い信託銀行だが、最近は一般個人向け商品の品ぞろえを増やしている。ファイナンシャルリサーチ代表の深野康彦氏は「その中でも大ヒット商品と言えば、教育資金贈与信託」という。

　この商品は、子や孫に１人当たり１５００万円まで教育資金を非課税で贈与できる特例を利用したもの。信託協会のデータによると２０１３年に取り扱いが始まって以降、急激に受託を増やし、18年３月末時点で累計契約件数は約19万４０００件、受託額は約１兆４０００億円に達している。

　深野氏によれば、「教育資金贈与信託は、知る人ぞ知る使い方があるのも人気の理由」という。基本的には、教育資金を生前贈与するための商品だが、相続が発生してからでも利用できる。